银华日利

银华交易型货币市场基金（沪市：511880；简称：银华日利，扩位简称：银华日利ETF；场外B类份额：003816），是中国大陆证券市场首支净值非1元人民币的净值型货币市场基金，管理人为银华基金管理股份有限公司，基金合同生效于2013年4月1日^[1]。

特点

该基金不采用每日分红转投方式将净值归一，而是采用全价交易的方式，并在每年初将超出原有净值（1元）的部分一次性分红；该基金管理费、托管费在发行时处于较低水平，在交易所以ETF形式交易，确保交易流动性，减少申购、赎回导致的基金流动性风险^[2]。

2013年12月9日起，根据新修订的《上海证券交易所交易规则》，该基金在上海证券交易所内开始采用“T+0”当日回转交易模式^[3]。由于场内交易与场内外申赎价差的存在，该基金经常出现利用价差进行套利的交易者^[4]，并曾在2014年2月18日出现0.14%的溢价率^[5]。

该基金曾获得2014年“深圳市金融创新奖”优秀奖^[6]、《中国基金报》第七届中国基金业“英华奖”“2019年度最佳货币ETF”等称号^[7]。

^ 银华交易型货币(511880). 中国证监会资本市场统一信息披露平台. [2021-08-08]. （原始内容存档于2021-08-09）.
^ 交易型货币基金再推创新产品. 《今日早报》转载《中国证券报》. 2013-03-14 [2021-08-08]. （原始内容存档于2013-05-21） –通过中国经济网.
^ 唐真龙. 银华日利9日起实现场内T+0交易. 上海证券报. 2013-12-09 [2021-08-08]. （原始内容存档于2021-08-09） –通过同花顺.
^ 华宝证券. 货币ETF基金研究——银华日利. 证券时报. [2021-08-23]. （原始内容存档于2017-11-09） –通过腾讯网.
^ 货币ETF现罕见套利机会　银华日利溢价率7倍于单日收益. 上海证券报. 2014-02-18 [2021-08-23]. （原始内容存档于2014-12-25）.
^ 银华日利获“深圳市金融创新奖”优秀奖. 北京商报网站. 2015-01-12 [2021-08-08]. （原始内容存档于2021-08-09）.
^ 综合实力受认可银华基金斩获“英华奖”四项大奖. 凤凰网. 2020-10-28 [2021-08-08]. （原始内容存档于2021-08-09）.