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热罗姆·凯维埃尔

法国交易员

热罗姆·凯维埃尔（法语：Jérôme Kerviel，1977年1月11日—，生于法国蓬拉贝），前法国兴业银行金融与投资部门交易员，涉嫌在2007年至2008年初未经许可下多次交易欧洲股票指数期货，令该行损失49亿欧元[1][2][3]，是历来最严重的银行诈欺案。他是该行中级职员，任职未满八年。是次事件他被媒体称为“魔鬼交易员”[4]。

热罗姆·凯维埃尔
2015年的热罗姆·凯维埃尔
出生 (1977-01-11) 1977年1月11日（47岁）
法国蓬拉贝
国籍金融
教育程度金融硕士
母校南特大学
职业交易员
雇主法国兴业银行
勒梅尔咨询
刑事指控失信
非法窃取计算机信息

不过诈欺事件曝光后翌日，路透社称：“巴黎检察署明确表示，凯维埃尔的控罪不一定自动成立。该名交易员是受薪进行买卖，即使他造成极大损失，但这单一原因不足以令他有罪。”[5][6]

凯维埃尔所持仓的清仓所致整体损失，如果责任全归到凯维埃尔本人，这将是迄今为止金融机构交易员判断错误导致的最大损失。[7]

他在2010年败诉，面临五年监禁及罚款$450,000。[8]

2014年3月，法国高等法院维持凯维埃尔的监禁，但裁定他不必偿还49亿欧元[9]。

2016年6月7日，凡尔赛上诉法院（法语：Cour d'appel de Versailles）（La cour d'appel de Versailles）谴责法国兴业银行（法语：Société Générale，简称法兴）非法攻击凯维埃尔，银行因违法解雇而判赔45.5万欧元予凯维埃尔，凯维埃尔因此案件赔偿调降到100万欧元[10][11]。法国兴业银行表示将继续上诉[12]。

简历

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热罗姆·凯维埃尔来自法国布列塔尼的蓬拉贝。母亲经营理发店，父亲是铁匠，在制锅训练中心当导师，2006年去世。[13]

他1995年通过法国中学毕业会考经济及社会类考试 [14]，在南特大学取得学位，再在法国里昂第二大学（Université Lumière Lyon 2）修读交替制“后台及中台市场运作管理”高等专修文凭，四个月在大学上课，八个月在企业实习（有六个月在BNP Arbitrage）。2000年9月，取得市场金融学硕士，评等“尚佳”。这类学历通常不是预备作交易员，而是负责监控交易员操作。[13]

2000年8月获法国兴业银行聘请在银行投资及融资部门工作。他最初在中台工作，在2005年调到前台。这时他负责股票市场指数期货的套利。[15] 他居于巴黎塞纳河畔纳伊，未婚，事前不久与女朋友分手。他有一个兄弟，也居于巴黎。[16].

在英国《每日电讯报》刊登的凯维埃尔履历，提到凯维埃尔热衷于航海和柔道，学习柔道八年后任教练。[16]

诈欺事件揭发

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2008年1月24日，在公布2007年业绩之际，法兴银行主席丹尼尔·布东召开记者会，公布法兴于一宗诈欺事件成了受害者。主席布东称，一名违规交易员，令银行面对的市场风险，超越他的职权许可。他积累大量指数期货长仓，为了掩饰他的市场交易活动，在银行资讯系统输入虚假的相反交易来抵消。 [17]

这名年轻的交易员在2007年的持仓相当乐观。因他曾在中台工作数年，很熟识内部监督程序，顺利掩饰所持仓的规模和风险。据银行主管表示，他没有从中获得个人利益。[18]法兴银行表示，他盗用公款被揭发后，在内部调查中承认了曾进行和掩饰肇事行为。

2008年1月18日他的秘密持仓被揭发时，从涉及金额来看，帐面潜在损失不大，但其持仓令银行面对巨大风险。法兴银行主席丹尼尔·布东于是称：“假如星期一爆发战争，或是各市场下挫30%的话，以这样大的风险，法兴有出现最坏情况的危机。”银行于是宁愿在下一周的星期一至三尽快秘密地平仓，但在周初不幸遭遇市场暴泻，再加上1月21日美国市场因为马丁路德日休市，令其无法大规模出货，带来纪录性的接近50亿欧元净资金亏损。（事前该行2007年盈利估计为70亿欧元。）巴黎检官让-克洛德·马兰称，市场下挫非因法兴银行的庞大清仓促成。[19]法兴银行遵照金融管理机构的交易量上限建议来处理清仓。

从损失推算，投资金额应在五百亿欧元等级[20]，集中在Eurostoxx 50、DAX、FTSE 100指数期货。

银行在1月20日星期日，暂停凯维埃尔职务，并考虑解雇他。[21]

同时银行也向楠泰尔法院检察署提出起诉凯维埃尔伪造银行帐目、使用虚造文书、侵入电脑系统。而小股东和股东联会也起诉银行发放其在证券市场活动的不实或诈骗消息。

交易员被媒体报道

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诈欺事件公布时，法兴银行在记者会中没有透露交易员姓名。等到下午过后，交易员姓名才传出，一名银行主管很快确实了。集团人事部描述他是“脆弱的人”，“没有特殊天份”，经历“家庭困难”。[16]法兴银行主席丹尼尔·布东在2008年1月24日接受France Info电台访问时，称事件应由那名交易员负责，又对他难以名状：“这骗子、这诈欺者、这恐怖份子，我不知怎么说。”[22]

法兰西银行主席克里斯蒂安·努瓦耶在1月24日向这名交易员施压，说：“相信我，他潜逃了，未预备好再被其他银行雇用。”[23]又说他是“诈骗天才”。[24]同日他以法兰西银行名义对事件召开调查。

1月25日，凯维埃尔雇用的律师向媒体反驳，对当事人的事实指责，当事人和他的律师都不争辩，又简单指出他没有潜逃，事件曝光时正在自己家中，之前在为了可能解雇他而召见他会谈时，他也出席了[25]，他也会应司法机构要求接受查问。

银行归咎于事件的损失巨大得令人震惊，有人惊讶银行长期暴露于高风险却没有发觉，有人猜测银行有否将美国次贷危机中的部份损失算到这次事件中，有人怀疑事件是否有同谋。[26]

公众看法

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受《费加罗报》委托在2008年1月31日进行的民意调查显示，只有13%法国人认为凯维埃尔需为损失负上最大责任，50%认为银行管理层需要负任，27%认为金融管理当局需要负责。调查另外得出，65%受访者认同他的雇主法兴银行主席丹尼尔·布东需为事件负责。 [27]

影剧改编作品

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2016年法国电影《局外人（法语：L'Outsider (film, 2016)）》

参见

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参考

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  1. ^ Clark, Nicola. Rogue Trader at Société Générale Gets Jail Term. New York Times. 5 October 2010 [5 October 2010]. （原始内容存档于2021-03-09） （英语）. 
  2. ^ Ben Martin; Nick Allen; Peter Allen; Henry Samuel. Jerome Kerviel was 'honest, working class'. London: Telegraph UK. 28 January 2008 [29 January 2008]. （原始内容存档于2008-04-04）. 
  3. ^ Fears over rogue trader 'raised 3 months ago'. CNN. 29 January 2008 [29 January 2008]. （原始内容存档于2017-09-29）. 
  4. ^ 魔鬼交易員自辯 「交易台上沒秘密」. 路透社/综合外电消息/《金融时报》/新华社 (文汇报). 2010-06-10. （原始内容存档于2010-06-14） （中文（繁体））. 
  5. ^ Reuters. LeMonde.fr , 编. Confusion judiciaire sur la Société Générale, Kerviel invisible. 2008-01-25 [2008-01-29]. （原始内容存档于2008-03-02） （法语）. apparemment, il n'y a pas eu de malversation [...] 
  6. ^ Reuters. LExpress.fr , 编. La justice prudente sur l'affaire de la Société générale. 2008-01-25 [2008-01-29]. （原始内容存档于2008-03-31） （法语）. 
  7. ^ Financial Times. Rogue traders. 2008-01-24 [2008-01-28]. （原始内容存档于2008-02-27） （英语）. 
  8. ^ Lauter, Devorah. French trader goes on trial over Societe Generale losses. Los Angeles Times. June 9, 2010. 
  9. ^ French court upholds rogue trader Jérôme Kerviel's prison sentence. The Guardian. 19 March 2014 [2017-09-29]. （原始内容存档于2021-03-20）. 
  10. ^ Les Prud'hommes condamnent la Société générale à payer plus de 450.000 euros à Jérôme Kerviel. Huffington Post. 7 juin 2016 [2017-09-29]. （原始内容存档于2020-11-08） （法语）.  参数|newspaper=与模板{{cite web}}不匹配（建议改用{{cite news}}或|website=） (帮助);
  11. ^ Pascale Robert-Diard. Jérôme Kerviel condamné en appel à payer 1 million d’euros à la Société générale. Le Monde世界报. 2016-09-23 [2017-10-01]. （原始内容存档于2018-03-24） （法语）. 
  12. ^ Bisserbe, Noemie. "Société Générale to Pay Former Trader Kerviel $511,000". Wall Street Journal. June 7, 2016 [2016-06-07]. （原始内容存档于2020-11-08）.  参数|newspaper=与模板{{cite web}}不匹配（建议改用{{cite news}}或|website=） (帮助)
  13. ^ 13.0 13.1 Le Monde. Jérôme Kerviel ou l'itinéraire d'un trader presque ordinaire. 2008-01-28 [2008-01-29]. （原始内容存档于2021-02-10） （法语）. 
  14. ^ Le Télégramme. Société générale. L'onde de choc. 2008-01-26 [2008-01-29]. （原始内容存档于2008-06-24） （法语）. 
  15. ^ Reuters. LeMonde.fr , 编. Le trader de la Société générale, "un génie de la fraude". 2008-01-24 [2008-01-29]. （原始内容存档于2009-12-09） （法语）. 
  16. ^ 16.0 16.1 16.2 Hervé Chambonnière, Agence France Presse. Le Télégramme.com , 编. Jérôme Kerviel. « Jeune homme posé et réservé ». [2008-01-29]. （原始内容存档于2008-06-24） （法语）.  引用错误：带有name属性“Chambonniere_AFP”的<ref>标签用不同内容定义了多次
  17. ^ Yann Le Guernigou, Pascale Denis. Challenges.fr , 编. Société générale révèle une fraude colossale, crée la stupeur. 2008-01-24 [2008-01-29] （法语）. [永久失效链接]
  18. ^ Nicolas Cori. Libération.fr , 编. L'homme qui «volait» 5 milliards. 2008-01-25 [2008-01-29] （法语）. 
  19. ^ Reuters. LeMonde.fr , 编. Mandat de dépôt requis contre le trader de la Société Générale. 2008-01-28 [2008-01-29]. （原始内容存档于2008-03-02） （法语）. 
  20. ^ Claire Gatinois, Anne Michel. LeMonde.fr , 编. Société générale : six questions sur une fraude. 2008-01-25 [2008-01-29]. （原始内容存档于2021-02-10） （法语）. 
  21. ^ 他的审问口供
  22. ^ Claire Gatinois, Anne Michel. Le Monde , 编. "Un jeune homme posé, un peu réservé". 2008-01-25 [2008-01-29]. （原始内容存档于2008-01-30） （法语）. 
  23. ^ Perrine Créquy, Alexandre Panizzo. Le Figaro.fr , 编. Le trader reste introuvable. 2008-01-24 [2008-01-29]. （原始内容存档于2018-11-30） （法语）. 
  24. ^ Reuters. LeMonde.fr , 编. Jérôme Kerviel, trader solitaire introuvable. 2008-01-25 [2008-01-29]. （原始内容存档于2008-02-28） （法语）. 
  25. ^ Alice.fr (编). Jérôme Kerviel ne serait "pas en cavale". 2008-01-25 [2008-01-29]. （原始内容存档于2008年1月28日） （法语）. 
  26. ^ Le Monde.fr (编). Doutes, interrogations et incrédulité chez les professionnels et les actionnaires. 2008-01-25 [2008-01-29]. （原始内容存档于2021-02-10） （法语）. 
  27. ^ 法新社 (编). L'opinion française exonère le trader Jérôme Kerviel. 2008-01-31 [02/01/2008]. （原始内容存档于2008-03-23） （法语）. 
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