人民幣跨境支付系統
人民幣跨境支付系統（英語：Cross-Border Inter-Bank Payments System，直譯：跨境銀行間交易系統，縮寫：CIPS），是由中國人民銀行開發的，為其成員銀行或市場主體進行跨境人民幣支付與貿易提供清算和結算的支付系統。
| 人民幣跨境支付系統 | |
|---|---|
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| 公司類型 | 合作社  |
| 成立 | 2015年 |
| 總部 |  中國上海市 |
| 產業 | 電信 |
| 產品 | 金融通訊 |
| 所有權者 | 跨境銀行間支付清算有限責任公司 |
| 母公司 | 中國人民銀行 |
| 網站 | www |
2023年，人民幣跨境支付系統處理業務661.33萬筆，金額123.06萬億元，同比分別增長50.29%和27.27%。日均處理業務2.59萬筆，金額4826.02億元。
截至2024年10月末，CIPS系統共有直接參與者160家，間接參與者1413家。間接參與者中，亞洲1051家（境內560家），歐洲244家，非洲53家，北美洲25家，大洋洲20家，南美洲20家。
CIPS系統參與者分佈在全球117個國家和地區，業務可通過4700多家法人銀行機構覆蓋全球185個國家和地區。[1]
歷史
編輯系統將分兩個階段進行。中國人民銀行於2012年啟動CIPS系統（一期）建設。2015年10月8日，系統第一期正式上線[2]。首批使用者包括19間中國和在中國設立的外國銀行，以及176家間接參與者，覆蓋6大洲與47個國家和地區。
2016年3月25日，系統與環球銀行金融電信協會（SWIFT）簽署諒解備忘錄，承認SWIFT是一個安全、有效和可靠的溝通渠道以便系統與SWIFT成員對接，並將提供容許全球金融機構以安全、標準化與可靠的方式收發金融交易的網絡。
2018年3月26日，CIPS系統（二期）成功投產試運行，直接參與者包括中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行、興業銀行、滙豐銀行（中國）、花旗銀行（中國）、渣打銀行（中國）、德意志銀行（中國）等10家中外銀行。[3]
2018年5月2日，CIPS系統（二期）全面投產，運行時間由5×12小時延長至5×24小時+4小時，實現對全球各時區金融市場的全覆蓋。[3]
由於俄烏戰爭，俄羅斯銀行被美國和歐盟禁止使用SWIFT系統，因此據報俄羅斯正考慮使用CIPS進行跨境貿易結算。另外因為美國近年多次「武器化」SWIFT系統去對某些國家進行施壓，因此有不少國家，特別是與中國有深厚貿易關係的國家正在慢慢採用CIPS作為代替系統，減低地緣政治的風險[4]。
業務
編輯人民幣跨境支付系統不會直接進行資金轉換，而會送出支付指令，並必須由各機構所持有的往來帳戶處理。各金融機構若要進行銀行交易，必須要本身是銀行或附屬於銀行，以享受特定商業特徵。
人民幣跨境支付系統預計將在金融信息交換中採用SWIFT行業標準，以保證相關信息能被主流金融處理系統讀取和處理。同時，人民幣跨境支付系統將使用ISO 9362、ISO 10383、ISO 13616、ISO 15022、ISO 20022-1等項國際標準[5][6]，以保障系統運行。
參見
編輯- ISO 9362 - SWIFT-BIC標準
- 單一歐元支付區（SEPA）
- 數位貨幣
- 經濟合作與發展組織 （OECD）
- 環球銀行金融電信協會 （SWIFT）
- Mir (支付系統)
參考資料
編輯- ^ CIPS系统参与者公告（第一百零二期）. www.cips.com.cn. [2024-11-08].
- ^ 人民币跨境支付系统（一期）成功上线运行_部门新闻_新闻_中国政府网. www.gov.cn. [2021-04-19]. （原始內容存檔於2021-04-20）.
- ^ 3.0 3.1 CIPS系统简介. www.cips.com.cn. [2024-11-16].
- ^ Blakey, Douglas. China’s CIPS is the biggest winner with Russia blocked from SWIFT. Electronic Payments International. 2022-03-24 [2023-01-07]. （原始內容存檔於2023-01-07） （美國英語）.
- ^ ISO Maintenance agencies and registration authorities]. [2019-05-12]. （原始內容存檔於2008-11-20）.
- ^ RFC 3615 – A Uniform Resource Name (URN) Namespace for SWIFT Fin. [2019-05-12]. （原始內容存檔於2009-01-14）.