预付费诈骗
预付费诈骗（英语：advance-fee scam）是一种诈骗手段，也是最常见的一种信任诈骗。行骗者在获取受害者的信任之后，向受害者承诺会给受害者很大的一笔资金，但是需要受害者预先支付一些所谓的“手续费”来提取这笔资金。若受害者支付“手续费”，行骗者可能会要求受害者继续支付更多费用，也有可能直接消失，诈骗过程也就结束了。[1]
尼日利亚诈骗（又称为“419诈骗”）是预付费诈骗的一种。数字“419”指的是尼日利亚刑法中的第419条法律（关于诈骗犯的起诉、刑法等规章制度），但是这种诈骗与尼日利亚并无直接关系。这种诈骗手段的主要渠道是传真、纸质邮件、与现在较为通用的电子邮件。[2]
行骗手法 编辑
行骗者首先使用一个虚假的、临时的电子邮箱账号或社交网站账号与众多的收件人取得联系，声称有一笔资金或者项目，可以给受害者提供巨额的回报[3][4]。细节各不相同，但通常，行骗者冒充一名政府或银行官员，声称他得知有一笔无人领取的巨款，并且因为行骗者的所谓官员身份，无法直接领取这份财产，所以需要受害者的帮助。[2][5]绝大部分的收件人都不会回复这类诈骗消息，尽管如此，因为行骗者通常批量发送大量的消息，还是有一小部分的受害者听信行骗者的故事，导致这类诈骗仍然有较高的行骗者的利润。
行骗者伪装的人各不相同，有真实存在的但被冒充的人，也有行骗者扮演的虚构角色，包括但不限于：
- 政府官员（例如美国总统、第一夫人、联合国秘书长等具有影响力的人士）
- 被废黜的、有巨额财产的非洲地区领导人的子女
- 身患绝症、没有其他亲属的富豪
- 得知银行客户因飞机失事而去世，留下巨额财产的银行员工
- 战乱国家的难民。[6]
为了使诈骗更有说服力，行骗者通常会向受害者提供一些虚假的证据，比如行骗者的所谓身份证件、盖有假冒的政府公章的所谓官方文件等等[7]。通常，这些虚假的文件所用的图片都是从网络其他地方搜集来的。同时，一次诈骗过程可能涉及多个角色。比如，一名身患绝症的富豪先联系受害者，骗取受害者的信任后，要求受害者联系某个银行官员以便提取资金，而所谓的“银行官员”则是另外一个用于诈骗的角色。许多情况下，不同的虚假角色背后甚至是同一个行骗者管理、扮演的。[8]
一旦获取了受害者的信任，行骗者通常会编造一个借口，声称有一些延迟或障碍，使得他们无法立刻领取资金，并需要受害者的帮助。例如，行骗者可能声称需要受害者来协助“贿赂”银行官员以便提取资金，或者声称需要开通某个银行账号（并往这个账号里面存一些款来“激活”这个账号）才能提取资金。受害者听信这些借口后，可能会心甘情愿地向行骗者转账（通常用一些不可逆转的渠道）。 这类款项也就是行骗者从受害者骗取的财产。
假美金 编辑
从1960年代开始至1980年代，不少尼日利亚骗徒都会在世界各大城市，特别是经济正在起飞的东亚地区的酒店里寻找猎物。最初他们会声称身上的美金已用尽，但还有一批经特别处理的美金。由于这些美金是非法从尼日利亚转移，所以被涂上特制的黑油，以避过海关的检查。他们手上通常都会有一张至数张经特别处理过的美金作示范，并在受害者面前用特别药水清洗美金，以证明自己所言不假。之后，他们指若受害者想兑换美金，他愿意让受害者以一个较低的汇率来兑换这一批“美金”。基于贪小便宜的心态下，有不少人都会跌入圈套，而用当地的现钞换来一大叠不能还原的废纸。有不少受害者更需要额外向骗徒付款购买该种特制的“清洁药水”。
虚假交易 编辑
骗徒会声称希望跟你购物，但需要你把货物送往尼日利亚某地。对方会用支票或信用卡来付款。但当货物送抵目的地以后，你才发现支票不能兑现，或对方使用虚假的信用卡来购物。
支票轮 编辑
骗徒会利用时区的差别，以及各地处理支票所需的时间差，利用一张可以兑现的支票提供保证金作交易，但在交易完成后从户口撤走资金，使支票不能兑现。
虚假遗产 编辑
声称某人（或你的某个远方亲戚）逝世，而对方需要你提供你的个人资料及银行户口号码，以便把死者的遗产存入你的户口里。有时，他们甚至会声称要借用你的户口来作资产转移，并承诺会以所转移的资产的某个比例作为报酬。
新发展 编辑
基于亚洲近年的经济起飞，不少骗徒把目标从欧美人士转移到东亚地区。这些骗徒假冒当地的银行或律师行职员，并宣称有一笔为数可观的遗产等他们来申领；但其实跟以前一样，仍然是一个骗局。
网络交友诈骗 编辑
受害者多是在使用网络交友时遭诈骗，受害者透过网络与骗徒（通常都是使用假造的身份资讯，例如假装是欧洲的白领阶层，或是某国的贵族显要）交往多时后，诈骗分子利用各种借口诱骗受害者将金钱汇往他国，且受害者大都是具有高教育背景之女性。此类诈骗中，骗徒通常都是以被害人只需汇出一笔金额较小的汇款，就可以换得钜额利益作为诱饵让被害者上钩（例如要求被害人汇款参与高获利的投资，或是先得替一笔金额极大的汇款代垫操作费用之类理由），由于骗徒与被害者之间往往还有感情上的关连，导致许多被害者纵使被骗，也坚持不承认自己已经遭到诈骗。[9]
其他 编辑
尼日利亚骗徒透过垃圾电邮不断轰炸一般用户的电邮信箱，然而其信件内容亦为不少人带来欢乐。有人特意为这些电邮开设了一个网站，站内的所有录音都是利用饶舌的形式来朗读这些垃圾电邮的内容。此外，为向这批撰写电邮的人士表示敬意，搞笑诺贝尔奖还特地把2005年度的文学奖颁发给他们，以表扬他们“利用短小精悍的文字，为我们提供娱乐”。
参见 编辑
参考文献 编辑
- ^ Advance Fee Schemes. Federal Bureau of Investigation. [2021-11-07]. （原始内容存档于2022-03-16） （美国英语）.
- ^ 2.0 2.1 Nigerian scam | crime. Encyclopedia Britannica. [2021-11-07]. （原始内容存档于2022-05-17） （英语）.
- ^ Nigerian (419) Scam. Snopes.com. [2021-11-07]. （原始内容存档于2022-05-17） （美国英语）.
- ^ Toronto woman loses $450,000 from life savings, sale of condo to online dating scam: police. web.archive.org. 2017-03-24 [2021-11-07]. 原始内容存档于2017-03-24.
- ^ Wild, Jonathan. Department of Internal Affairs: England and the Countryside. Literature of the 1900s. New York: Edinburgh University Press. 2017. ISBN 978-0-7486-3506-1. doi:10.3366/edinburgh/9780748635061.003.0006.
- ^ scamnet. www.scamnet.wa.gov.au. [2021-11-07]. （原始内容存档于2022-03-17）.
- ^ Longmore-Etheridge, Ann. Nigerian scam goes on. Security Management. 1996年8月, 40 (8): 109. ProQuest 231127826.
- ^ 419 Scams | Embassy of the United States Abidjan, Cote d'Ivoire. web.archive.org. 2012-06-14 [2021-11-07]. 原始内容存档于2012-06-14.
- ^ 史上最大奈及利亞「419」詐騙集團與公務員及銀行行員勾串，臺馬跨國合作偵破逮獲11嫌. 中华民国内政部警政署165反诈骗咨询专线. 2011年7月18日 [2011年9月16日]. （原始内容存档于2011年7月28日） （中文（台湾））.
外部链接 编辑
- 尼日利亚虚假交易电邮展览馆 （页面存档备份，存于互联网档案馆）（英文）
- Case falls apart （页面存档备份，存于互联网档案馆）
- The 419 Coalition （页面存档备份，存于互联网档案馆）
- Scamorama presents The Lads From Lagos （页面存档备份，存于互联网档案馆）
- How to become rich dotcom
- U.S. State Department Information （页面存档备份，存于互联网档案馆）
- 419eater.com （页面存档备份，存于互联网档案馆）
- 419 Legal (South African Police Services) （页面存档备份，存于互联网档案馆）
- Artists Against 419 （页面存档备份，存于互联网档案馆）
- Urban Legends Collected Scams[永久失效链接]
- Nigerian Criminal Code （页面存档备份，存于互联网档案馆）
- The varieties and history of advance fee scams （页面存档备份，存于互联网档案馆）